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2015年会怎么样?2015年的几个预言

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jc68 发表于 2014-11-23 20:52:51 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式
1、美元进入加息周期,是 2015 年全球经济的最大背景。而这背后,是美国经济的成功转型和新一轮工业革命的开启。美国作为开创者、领导者,一骑绝尘。日本、欧洲和中国都还没有准备好,所以,美国经济最终仍将受到制约。美国加息的节奏将放慢,时间拉长。这当然不是个坏消息。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:53:31 来自手机 | 显示全部楼层
2、北京 APEC 会议的最大收获,是美日和中国在亚太暂时达成了和解。2012 年年初,美国高调宣布重返亚太,随后其小兄弟们纷纷跟中国发生摩擦,这种摩擦持续一年多。随着俄罗斯和乌克兰的冲突爆发,亚太局势获得了转机。中美元首瀛台会晤,超高规格的接待,以及中日元首的握手,都意味着相互承认、相互妥协。2015 年,腾出手来的美国将专心对付俄罗斯。相信在一轮惨烈的、桌子下面的 " 货币战争 " 和 " 石油战争 " 后,普京会屈服。
  中国希望通过激活亚洲的基础设施建设,为自己过剩的产能和资金寻找到最佳的市场。或者说,希望把 " 城镇化 + 铁公基 " 的发展模式输出给人口众多、发展落后的亚洲邻国,比如印度、巴基斯坦、越南、孟加拉国、印尼等等。如果成功,中国肯定可以获得一个新的、巨大的发展机遇。但问题是,亚洲各国政治、历史和种族问题及其复杂,过去 10 多年在中国获得成功的 " 城镇化 + 铁公基 " 模式,背后是中国特色的体制,这种东西亚洲其他国家未必有(越南也许有)。但不管怎样,值得一试。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:53:56 来自手机 | 显示全部楼层
3、预计 2015 年中国 GDP 增长目标将下调,但低于 7% 的机会不大。M2 增速如果继续设定在 13% 左右,是比较现实的;若设定在 12%,则表示管理层改革的坚定决心,执行起来压力比较大。一季度末到二季度,美元将开始加息,到那时为了对冲影响,中国央行会有全面降准或降息的举动,而且全年不止一次。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:54:21 来自手机 | 显示全部楼层
4、人民币汇率将在 2015 年会受到考验,继续对美元升值,意味着对欧元、日元、英镑、加元等双倍升值,中国的制造业将非常痛苦;如果贬值,会带来强烈贬值预期,导致民间持有美元意愿大增。估计央行将继续逆着多数人的预期,进行调控。比如在美元首次加息的那段日子,反而继续升值。但整体上,需要有 3% 到 5% 的贬值幅度。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:54:46 来自手机 | 显示全部楼层
5、鉴于 2015 年的特殊性,人民币利率市场化和国际化,都可能会延缓。国际化事实上就是实现自由兑换,在我看来 3 到 5 年内都没有可能性。目前条件下贸然实现人民币国际化,是自寻烦恼。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:55:08 来自手机 | 显示全部楼层
6、中国股市的估值与国际市场接轨不可避免,沪港通之后,蓝筹股的估值将接轨,2007 年那种疯牛行情将很难重现。2015 年,A 股预计前高后低,上证指数 2800 点以上风险会比较大。2015 年 A 股的结构性机会,也许反而没有 2014 年大。除非国家在延缓利率市场化的同时,把 IPO 注册制改革也延缓,在旧股市体制下,再玩一把 " 打激素的牛市 "。这不是不可能,但有损形象,后遗症也比较大。建议不要这么玩,因为真正获益的,仅仅是少数人而已。从板块上看,移动互联网对传统产业整合的上市公司,可能有比较大的市场机会。创业板为亏损互联网企业设立的特别板块,值得高度关注。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:55:30 来自手机 | 显示全部楼层
7、国家控制货币增量的态度已经非常明确,M2 增速这些年逐步从年增 17% 滑向年增 12%,甚至会更低。虽然 2015 年会降息,但很多行业仍将非常难过。民间借贷将继续崩溃,邯郸式危机将不断小范围爆发。P2P 行业会继续繁盛,而且随着大银行、保险公司、上市公司纷纷介入,这个行业最草根的时代将结束,会越来越规范。P2P 看似炒高了钱的价格,实际上平抑了民间借贷中高昂的资金价格。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:55:57 来自手机 | 显示全部楼层
8、房地产市场继续分化。一线城市供需矛盾比较突出,因此不会全面取消限购,但会适当微调,比如公积金政策、普通住宅认定标准、外来人口购房标准等,会逐步释放出新的购买力。一线城市市场全面回暖的态势已经确立,2015 年成交量会比较好看,房价也会缓慢上升。其他城市,将全面取消行政手段的调控措施,其中强二线城市会跟随一线城市,价量齐升。弱二线城市,成交量会放大,但价格上涨会乏力。绝大多数三四五线城市,房地产市场基本上处于 " 野渡无人舟自横 " 的状态。这些城市里,刚需族可以在市中心购房,投资客最好去大城市。郊区新区,随时变成鬼城。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:56:16 来自手机 | 显示全部楼层
9、2015 年中国企业境外投资、中国公民境外买房,估计都将继续创出新高。在人民币汇率高估的时代,你不出国消费,不出国买房,不出国干点什么,显然很傻很天真。在中国人蜂拥而出的同时,老外来中国旅游、投资的量不断下滑,这在 2014 年就已经非常明显了。为什么?当然是不划算,老外不傻的,这反证出人民币汇率的高估。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:56:34 来自手机 | 显示全部楼层
  10、黄金会在 2015 年继续下跌,因为美元刚刚开始进入加息周期。对于欧美投资者来说,黄金没有什么实际价值。对于 " 没有完成转型国家 " 的居民来说,黄金仍然具有神秘能力。如果你有闲钱,可以在美元加息前后找到很好的买入机会。不过你要知道,黄金不会带来现金流,没有利息一说,变现比较困难,它只会在天崩地裂的时候救你一命。所以,买黄金不能影响的你日常生活。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:56:54 来自手机 | 显示全部楼层
11、换点美元吗?如果你没有实际需求,比如到国外投资,或者儿女留学,那么换了之后,可能比较尴尬。因为存款利息比较低,也没有多少理财产品可选。跟银行理财产品相比,一年损失利息 4% 左右。除非人民币在未来一年出现了 4% 以上的贬值,否则短期是吃亏的。如果你手头资金量比较大,那么换上三五十万存着也是不错的选择。真正的富豪为什么能赚钱,就是因为钱多,选择多,不期望每只鸡都下蛋,最终反而赚到了钱。草民赚不到钱,就是因为钱少,投资选择少,希望自己的投资明天就见效,最终反而屡屡踏空、血本无归。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-23 20:57:14 来自手机 | 显示全部楼层
  12、2015 年移动互联网对传统产业的整合,将成为最火热的投资领域。比如最近 " 房多多 " 挖走万科副总裁肖莉,就是最好的案例。如果你是某个传统行业的职业经理人,那么你应该寻找这样的创业机会,或者加盟创业公司的机会;如果你是风投、私募,应该选择这样的项目;如果你是普通投资者,应该选择这样的股票。在这个时代,如果一个大企业行动迟缓,即便是万科、海尔,也一样衰亡;相反,如果你先知先觉,果断行动,即便是屌丝也有逆袭的机会。
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 楼主| jc68 发表于 2014-11-24 07:17:01 来自手机 | 显示全部楼层
  10、黄金会在 2015 年继续下跌,因为美元刚刚开始进入加息周期。对于欧美投资者来说,黄金没有什么实际价值。对于 " 没有完成转型国家 " 的居民来说,黄金仍然具有神秘能力。如果你有闲钱,可以在美元加息前后找到很好的买入机会。不过你要知道,黄金不会带来现金流,没有利息一说,变现比较困难,它只会在天崩地裂的时候救你一命。所以,买黄金不能影响的你日常生活。
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